채권 투자 수익률 높게 하는 방법 알아보기

 

채권 투자는 자금을 조달하는 목적으로 하고 정해진 일자에 이자와 원금을 약속한 유가증권으로 어떻게 하면 수익률을 높일 수 있는지 방법에 대해서 자세히 알아봅니다.

 

 


채권 투자 수익률

 

채권이란?

 

정부나 공공기관 및 주식회사가 자금 조달 목적으로 차입금액과 일정 기간동안의 이자를 약속한 날자에 상환을 하는 유가증권으로 원금과 상환기간이 정해져 있습니다.

 

 

정해진 이율에 따른 이자를 지급받을 수 있고 채권의 유통 가격이 변하면 시세차익이 발생을 합니다. 

일반적으로 경제 위기가 오면 채권 가격이 상승하고 경제가 안정적이면 채권 가격이 하락합니다.

 

 


채권 투자

이런 이유로 경제 상황에 따라서 주식의 비중과 채권을 비중을 나누기도 합니다.

경제가 좋으면 주식을 비중을 늘리고 경제가 안좋으면 채권의 비중을 늘리는 식으로 관리합니다.

 

정부, 공공단체, 금융기관 등 비교적 안전한 발행기관이기 때문에 안정성이 높습니다.

 

앞서 포스팅에서 "ETF"에 대해서 포스팅을 한 적이 있는데 채권도 주식과 마찬가지로 ETF로 투자를 하는 것도 가능하니 같이 보시면 도움이 되십니다.

 


채권 투자

 

 

투자 방법

 

다음으로 투자시 유의해야 하는 점울 알려드릴게요.

 

  • 채무불이행 : 기관이 망할 수 있습니다. 하지만 정부, 공공단체 등 안전한 기관 투자라서 가능성이 적습니다.
  • 시장위험 : 채권도 시장에 따라서 가격이 변동되므로 원금 손실의 위험 또한 존재합니다.
  • 유동성 위험 : 채권의 물량이 적고 사려고 하는 사람이 별로 없다고 한다면 현급화가 어려울 수 있습니다.
  • 외화채권 : 환율 변동에 따란 가격 변동이 있을 수 있고 손실이 발생할 가능성이 있습니다.


채권 투자

 

 

투자 방법은 너무 간단합니다. 주식 거래와 마찬가지로 HTS나 MTS을 통해서 쉽게 구입을 할 수 있습니다. 너무 많은 증권사와 모바일에서 사용가능한 어플이 있으니 온라인을 통해서 직접 검색을 통해서 알아보시고 편하신 증권사를 이용하시면 됩니다.

 

 

각 증권사별로 메뉴가 다르겠지만 "장내채권 종합주문" 메뉴를 통해서 대부분 구입이 가능합니다.

 

 

 

채권 수익률 


채권 수익률은 은행 이자 계산 하는 방법과 유사합니다.
1,000원을 빌리고, 1년 뒤에 이자를 100원 더해서 총 1,100원을 갚는다고 했을 때 채권에 적혀있는 표면적인 금리는 10%입니다.

 

금리가 10% 이나 수익률도 10%입니다. 하지만 채권은 시장의 가격에 따라 변동이 되므로 수익률이 바뀌는 것을 확인할 수 있습니다.

 

네이버 검색창에 "채권" 이라고 검색을 해보시면 한국 국채, 미국 국채 등의 수익률을 직접 확인이 가능하니 검색을 한번 해보시는 것을 추천 드립니다.

 

 

 

 

1. 채권을 표면 가격보다 싸게 구입 했을 때

앞서 설명한 1,000원 짜리 채권을 900원에 구입을 했다고 하면 

 

((1000 - 900) + 이자 100원 / 900) *100 = 22.2%

 

채권을 싸게 구입을 함으로써 나의 수익률은 22%가 되었습니다.

 

 


채권 투자

 

 

2. 채권을 표면 가격보다 비싸게 구입했을 때

 

 

1,000원 짜리 채권을 1,010원에 구입을 했다고 한다면

 

(90원/ 1,010원 ) *100 = 8.9%

 

채권을 표면 가격보다 비싸게 구입을 했으므로 표면 금리인 10% 보다 적게 이자를 받고 수익률이 8.9% 밖에 되지 않습니다. 

 

 

채권도 주식과 마찬가지로 원금 손실이 발생할 수 있으나 그 확률이 적다는 것을 꼭 기억을 하시면 도움이 되실겁니다.

 

 

채권도 주식과 마찬가지로 싼 가격에 사는 것이 역시 수익률을 높게 하는 방법입니다.

 

 

 

 

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